1、课程描述

本课程是国家级一流线上精品课程、浙江省首批省级精品在线开放课程。课程以个人家庭为研究对象，按照莫迪利安尼生命周期理论，进行教学内容的架构，考察关键人生节点的理财需求，以关键问题为导向，经典案例为载体进行投资与理财理念、知识的讲解。按照“问题——探讨——反思——提升”主线条组织每一知识点教学，是一门理论性和实践性并举的专业课程。

本次课程是第13次开课，前12次开课总有超过16.5万名同学选修了本课程。

2、教学目标

（1）树立正确的理财观，建立投资理财新思维

“理财观比理财技能更重要”。投资与理财不仅是一门学问，也是一种生活态度，一种生活方式的选择，它根植于人们的日常生活。通过阐释现代社会生活中的投资理财观念、应对通货膨胀的理财态度，帮助学习者树立正确的财富观、消费观、价值观，构建良好的投资与理财思维逻辑。

（2）掌握基本的理财知识，提高投资理财素养

“投资智慧比理财技能更重要”。家庭财富“爆炸性”地增长激发了居民投资与理财意识不断增强。掌握必要的投资与理财知识，并且能用理财智慧反思知识的盲区，是现代公民的基本素质。通过讲解货币时间价值、公允价值评估、投资风险管理三大支柱，拓宽投资视野，提升理财素养，增加居民财产性收入，有助于实现人民对美好生活的向往。

（3）熟悉典型的理财工具，具备投资理财技能

“由抽象上升为具体”。通过识别个人家庭在不同生命阶段的投资与理财需求，选择与之相匹配的投资与理财工具，聚焦诸如储蓄、投资、保险、住房、养老、财产传承等重要环节，构建个性化的综合理财方案。同时，通过典型案例分析，培养投资与理财能力，避免投资理财中的“误区”和“陷阱”。

3、课程资源

每章节的学习指导、思维导图、知识点讲解视频、PPT课件、拓展资料（阅读资料）、案例讨论、章节测试题、章节作业题、讨论话题、推荐书目、本章小结和自我评价等。

4、课程改进

在总结前12次开课经验的基础上，本次课程我们对教学内容和形式进行了提升，具体如下：

（1）为了加深同学们对所学知识的理解，根据授课内容不定期地进行直播，直播是对相关知识的拓展和补充，希望让同学们的学习体验接近线下的面授，在直播之前会有公告，并且把直播录像上传在授课内容中，以便反复学习。

（2）在经济快速发展，金融全球化不断深入的今天，投资与理财的工具、金融产品不断创新。为了紧跟时代的步伐，与时俱进，根据金融、经济发展现状和金融市场改革适时调整拓展资料中的相关内容。

（3）投资与理财是理论和实践联系非常紧密的课程，最直接的体现就是同学们在学习完本门课程相关章节后，即可与日常经济金融现实生活相结合，将所学知识进行实践，在课程讨论区设置了案例分析和相关的讨论题，希望同学们积极参与。